基金是按金额申购、份额赎回原则进行交易:
金额申购是指投资者在购买基金时是按照购买的金额提出申请,而不是按照购买的份额提出申请;基金份额计算分为外扣法与内扣法:
①内扣法:基金份额=投资金额×(1-认申购费率)÷认申购当日净值+利息。
②外扣法:基金份额=投资金额×(1+认申购费率)÷认申购当日净值+利息
大部分基金公司采用的都是外扣法,因为同样的申购金额,外扣法购买的份额会多一点,对基金民比较有利。
用此方法可以计算每日自己的盈利情况。购买基金后,如果觉得每日计算比较麻烦,可以采用财道网的基金账本进行管理,可以自动计算出每天的收益及收益率。
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